Что писать в сообщении при переводе денег

Что писать в сообщении при переводе денег

Многие из нас пользуются услугами денежных переводов с помощью мобильного телефона. Заполняя данные об отправителе и получателе, нужно дополнительно указать какую-то информацию в сообщении (назначение платежа). На банковском уровне, это не просто сообщение близкому другу или родственнику. Информация официальная, она проверяется многоуровневой системой каждого финучреждения. Одно неправильное сообщение может оставить вас без денег (согласно закону 115-ФЗ). Удалось выяснить, за что банк может заблокировать ваш счет и лишить денег.

Все сообщения под контролем

Обычная шутка, отправленная другу в сообщении банковского перевода, понятные фразы между близкими людьми, могут закончиться блокированием перевода и банковского счета. Все сообщения после отправки проверяются, это происходит в несколько этапов. С каждым годом алгоритм проверок меняется, он становиться более эффективным и достоверным. Различают математический и лингвистический алгоритмы проверки счетов, переводов и сообщений.

Алгоритм проверки держат под секретом, поэтому определить на 100%, что конкретная фраза или слово не попадет под внимание контролирующего органа, крайне проблематично. В каждом банке работают службы финансового мониторинга и безопасности. Десятки специалистов ежедневно следят за подозрительными сообщениями, анализируют текст, определяют разных нарушителей.

Если столкнуться с нарушением закона 115-ФЗ, придется все равно объяснять представителям банка, что именно вы имели ввиду, отправляя текст. Также придется объяснять, что в конкретной фразе нет ничего подозрительного, все доходы и переводы легальны. Поэтому стоит заранее ознакомиться с частью обнародованного списка слов, которые могут привести к блокировке.

Какие слова не стоит писать в сообщениях?

Составлен список из множества слов и фраз, разных сокращений, которые могут привлечь внимание первичный этап проверки. В список «подозрительных» слов входят абсолютно все виды наркотических, психотропных и других видов медицинских препаратов, способных вызывать наркотическое действие, зависимость. Помимо всем известных названий наркотиков, например, кокаин, гашиш, марихуана, список слов пополнился сленговыми обозначениями разных наркотиков, например, «ингалянт», «закладка» и т.д. Весь список растянулся на 5 листов формата А4. В него вошли абсолютно все виды названий наркотических препаратов.

Читайте также:  Правовой статус структурных подразделений юридического лица

Чего нельзя писать при переводе средств? Под подозрение попадают фразы, связанные с насильственными, незаконными или террористическими действиями. Например, слово «террор», «кибер», «коррупция», также попадут под подозрение и будут тщательнее проверяться представителями банка. Поэтому не стоит шутить над другом и отправлять ему деньги, с фразой в сообщении, например, «вот тебе лавеха за героин, от тебя жду захват заложников». Ничем хорошим это не закончиться.

Анализ и проверка сообщений обходиться очень дорого

Представители банков заявляют о больших трудозатратах на проверку всех операций клиентов. Есть также разные фильтры проверок для платежей с разным назначением. Например, трансакции, в которых сообщения начинаются с цифр 401-406, проходят ускоренную проверку, так как это государственные или бюджетные переводы. Система автоматически проверяет действие клиента по нескольким параметрам: кто отправил деньги, где был выполнен перевод, информация о регистрации клиентов, частота свершения операций и т.д.

Берутся общие данные по каждому клиенту, выделяются те операции, которые были несвойственны в этом месяце. После первичной проверки, все подозрительные трансакции отправляются на усиленную проверку. Весь этот процесс занимает достаточно много времени и сил.

Информация и параметры платежа (сумма, частота выплат) являются интересными для банка. Однако, это не критичный фактор для блокировки самой операции или банковского счета. Система выстроена таким образом, что вся информация заноситься в базу, а затем, новые трансакции и подозрительные операции сверяются с базой, проходят повторную проверку.

Многоуровневый алгоритм проверки позволяет определить уровень риска и опасности конкретного перевода. Ручную модерацию и проверку приходит ограниченное количество сообщений. Это делается с той целью, чтобы не перегружать работников лишними сообщениями.

У каждого банка есть «портрет пользователя», основанный на финансовых операциях и других действиях, связанных со счетом. Как только появляется трансакция, которая не соответствует действующему «портрету», действие отправляется на дополнительную проверку.

Читайте также:  Сайт награды вов поиск по фамилии

Заполняя поля бланка на отправку перевода в интернет-банкинге самого крупного эмитента России, вы обязательно столкнётесь с вопросом, что писать в строке «назначение платежа» в Сбербанк Онлайн. Это не реквизит и не данные получателя и больше похоже на приватную информацию, которую не всегда хочется разглашать. Попробуем разобраться, что представляет собой понятие, и что должны писать пользователи в посвящённой ему строке.

Что понимается под «назначением платежа»?

В Сбербанк Онлайн описываемая графа присутствует не во всех платежах. Вы не найдёте её в заполняемой форме, если цель транзакции ясна и не требует дополнительных указаний о том, куда нужно направить деньги. Строка не встретится вам при:

  • оплате услуг провайдеров;
  • расчётах с жилищно-коммунальными службами;
  • перебросе денег со своего счёта на другой свой счёт;
  • внесении платежей по штрафам ГИББД;
  • пополнении электронных бумажников и т. д.

Вышесказанное значит, что с необходимостью заполнять сомнительную строку вы столкнётесь в Сбербанк Онлайн только тогда, когда речь идёт об оплате услуг компаний, которые работают сразу в нескольких направлениях деятельности и предоставляют разноплановые услуги.

Заполнение графы

Заполнить поле «назначение платежа» в интернет-банкинге Сбербанка вам придётся при осуществлении следующих видов транзакций:

  • оплата налога;
  • погашение займа;
  • перечисления социального характера;
  • транзакции, адресатами которых являются благотворительные организации;
  • команда «Перевод организации»;
  • пункт «Перевод частному лицу в другой банк по реквизитам»

Разобравшись с понятием, определимся, что нужно написать в строке.

Вот часто слышу, что нельзя при переводе денег онлайн в смс писать некоторые слова. Я уже года четыре постоянно пишу всякое, например: самогон бомба (тестю), взятка коту террористу (жене — чтобы корм купила коту), ЛСД 12 мм фанера (друга попросил кусок фанеры мне привезти), по накладной 666 от 66.06 (кто то с работы попросил на карту кинуть 200р, не помню зачем, больше впрочем никто не просил), ну и ещё разные сочетания типа опасных слов . Все переводы впрочем были до 500руб.
они там в своем кагэбэ нифига не работают походу.

Читайте также:  Со скольки лет продают энергетики в россии

Дубликаты не найдены

Они давно тебя пробили, поняли что ты просто придурок, и тихо ржут над тобой каждый раз.

Не волнуйся у них всё записано, когда надо будет найти виновника в очередном теракте, ты как раз подойдешь.

Ну вот, теперь все сошлось. За Вами выехали, ждите. (КГБ)

P.S.: Черная Волга, г/н Х000КХ77 подъехала, выходите.

Напиши закладка там то там,хочу спа..с)

попробуй переводить в битки — охереешь от скорости блока операции. Например, в зеленом банке)

Напиши что-нить про вещества. Первыми придут цыгане базарить за конкуренцию. Если от тебя потом что-нибудь останется, тогда придут менты за вещдоками.

Потом жди бабок за "прибавкой к пенсии".

Не буди лихо, пока тихо 🙂 А придется с голубями деньги посылать тестю и другу.

Ссылка на основную публикацию
Adblock detector